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金融合規周度觀察|上周金融監管領域合計開出超億元罰單,處罰原因“未依法履行職責”居首

(原標題:金融合規周度觀察|上周金融監管領域合計開出超億元罰單,處罰原因“未依法履行職責”居首)

財聯社4月26日訊 (編輯 天元 實習生 梁赫文)為遏制違法違規行為,形成震懾效果,金融監管力度仍在加強。

財聯社根據企業預警通和公開數據的統計顯示,上周(4月16日-4月22日)金融監管領域共開出363張罰單,合計罰沒金額11426.8萬元,發文單位包括央行、銀保監會、證監會、交易所等。其中銀保監會及派出機構開出129張罰單,合計處罰金額2144.2萬元;央行及其派出機構開出4張罰單,合計處罰金額400萬元,證監會及其派出機構開出117張罰單,處罰金額為8095萬元。

從被處罰主體看,非金融類企業上周共計收到232張罰單,合計金額為9118.4萬元;銀行上周共收到93張罰單,合計金額為2199.4萬元;保險機構合計收到30張罰單,合計被罰款109萬元;證券業(含證券/基金/資管等,下同)合計收到9張罰單,但沒有罰款金額,整改措施主要包括“警示”和“責令改正”。全部罰單中,涉及個人的有211張罰單,合計被罰6365.1萬。

寧波銀保監局、證監會處罰力度較大

從銀保監會及其派出機構的處罰分布來看,上周寧波銀保監分局罰款金額最高,共650萬元;其次是哈密銀保監分局,共275萬元;宿遷銀保監分局開出191萬元罰單,排第三。

值得一提的是,寧波銀保監局4月18日同時開出多張罰單,其中有多張罰單處罰原因是未依法履行職責。具體來說,包括信貸管理不盡職,信貸資金違規流入房地產領域等。寧波銀行、中信銀行寧波分行因此分別被罰款220萬、340萬,為上周單筆罰款金額最大的兩筆。

從證監會及其派出機構的處罰分布來看,上周證監會罰款規模最大,共37張,總金額為6025萬元;其次是浙江證監局、江蘇證監局,分別開23張、11張罰單,金額分布為1220萬元、600萬元。

受罰原因中“未依法履行職責”居首

在違規原因方面,上周被處罰最多的原因為未依法履行職責,共計132張罰單,具體包括未按規定披露關聯方及關聯交易、虛構財務報表信息、不按時如實披露公司重大信息等。此外,還有較多企業收到上交所或深交所的關注函,共計42張。其他方面,企業被處罰較多的原因還有涉嫌違反法律法規等共計17張罰單,其中最主要原因為違反票據管理規定。

上周銀行業被處罰最多的原因為未依法履行職責,有76張罰單,其中的主要原因是未嚴格執行貸款“三查”規定,貸款管理不審慎,貸前調查和貸后管理不盡職等;被處罰第二多的違規原因為違規經營,包括違規辦理銀行承兌匯票業務等;處罰第三多的違規原因為涉嫌違反反洗錢法。

上周保險業被處罰原因最多的為未依法履行職責,此類罰單共計15張,其中多數處罰對象為個人,即保險從業人員,包括了保險從業期間實施非法吸收公眾存款犯罪行為、提供不實材料以欺騙、隱瞞手段取得任職資格等。

上周證券業被處罰規模不大,違規原因主要包括了內部制度不完善、未依法履行職責,分別為4張、3張,涉及最多的公司為中信證券。

大額罰單焦點在企業信息披露違規

總體而言,上周被處罰規模最大的類別是非金融企業。具體來說,易見供應鏈管理股份有限公司(*ST易見,600093)被處罰金額最高,主要問題在于:一、易見股份2015年至2020年定期報告存在虛假記載和重大遺漏;二、易見股份未按期披露2020年年報。有關該公司的個人及機構主體共計被罰3075.00萬元,其中公司主體被證監會處以1050萬元的罰款。

罰款規模其次的為廣東柏堡龍股份有限公司、杭州天目山藥業股份有限公司,金額分別為2850萬元、1320萬元。

上周被處罰規模第二大的類別是銀行業。具體來說,中信銀行寧波分行被處罰金額最高,主要問題在于違規經營,機構主體被罰款340萬元。罰款規模其次的為寧波銀行、金平苗族瑤族傣族自治縣農村信用合作聯社,其金額分別為250萬元、184.4萬元。寧波銀行主要違規原因為“未依法履行職責”,具體行為包括:代理保險銷售不規范、信貸資金違規流入房地產領域、違規向土地儲備項目提供融資等。金平苗族瑤族傣族自治縣農村信用合作聯社的主要違規原因為“違反反洗錢法”,具體包括非標投資業務資金支用審核不到位、房地產貸款授信管理不到位、個人信用報告異議處理超期、未按規定履行客戶身份識別義務等。

(備注:本文數據支持方為企業預警通)

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